FRAUDA FINANCIARĂ și CUM SĂ O EVITĂ
CLASE DE ALFABETIZARE FINANCIARĂ
ora de curs in clasa a VII-a
Fraudator (din cuvântul „moshna” - geantă, portofel) numit „escroc”, „o persoană necinstită”. Un fraudator este cineva care înșală pe alții pentru câștig personal.
"Suna la numarul..."
Fraudă pe internet și prin telefon
MACHINĂRI CU PLASTIC CU CARDURI
MODALURI DE FRAUDA CU CARDURI
- Utilizarea cardurilor pierdute sau furate, atunci când banca nu blochează la timp contul cardului lipsă, iar fraudatorul îl resetează.
- 2. Contrafacerea cardurilor, atunci când informațiile obținute ilegal despre cardul altcuiva sunt copiate pe plastic (plastic alb) sau înregistrate pe banda magnetică a unui card fals sau autentic.
- 3. Comanda prin poștă, telefon sau internet a diferitelor bunuri și servicii folosind datele cardului de plată de către o persoană care nu este deținătoarea acestui card.
- 4. Frauda pe internet – utilizarea detaliilor cardului obținute ilegal pentru tranzacții într-un mediu virtual. Escrocii obțin numărul cardului în diverse moduri, inclusiv furtul din sistemul informatic al unui punct de vânzare de pe Internet, care nu dispune de măsurile de securitate necesare pentru a împiedica accesul neautorizat. Trebuie menționat că cel mai dificil lucru pentru escroci este să obțină codul PIN al cardului.
Fiți vigilenți și atenți!
- Nu ezitați să ascundeți tastatura ATM-ului de necunoscuți; Cel mai bine este să închideți partea de sus a tastaturii cu o mână (deoarece escrocii pot instala o micro-camera la bancomat) și să introduceți codul PIN cu cealaltă mână. Este mai bine să încercați să retrageți bani de la bancomate, care sunt situate fie în birourile Băncii, fie lângă birourile băncii (această zonă este monitorizată de camerele video ale serviciilor de securitate bancară și fraudatorii încearcă
- Nu ezitați să ascundeți tastatura ATM-ului de necunoscuți; Cel mai bine este să închideți partea de sus a tastaturii cu o mână (deoarece escrocii pot instala o micro-camera la bancomat) și să introduceți codul PIN cu cealaltă mână.
- Este mai bine să încercați să retrageți bani de la ATM-uri, care sunt situate fie în birourile Băncii, fie lângă birourile băncii (această zonă este monitorizată de camerele video ale serviciilor de securitate bancară și escrocii încearcă
nu merge acolo).
- nu merge acolo).
- La banca care a emis cardul, conectează-te
Serviciu de notificare prin SMS. Pentru orice
tranzacțiile cu cardul dvs. de la bancă vor fi
primiți un mesaj SMS pe mobil
telefon, acest lucru vă va permite să controlați
tranzactii online. Un astfel de serviciu
Practic toate băncile importante oferă.
- Serviciu de notificare prin SMS. Pentru orice tranzacție pe cardul dvs., un mesaj SMS va fi trimis de la bancă pe telefonul dvs. mobil, acest lucru vă va permite să controlați tranzacțiile online. Aproape toate băncile importante oferă acest serviciu.
CUM SĂ LE OCULȚI?
pentru a nu cădea în trucurile escrocilor, trebuie cel puțin fii vigilent și cel mai bun din toate - nu trimite niciodată nimănui datele tale personale , incepand cu numarul tau de telefon, bineinteles!
Condiții preliminare pentru creșterea fraudei financiare în lumea modernă o creștere a volumului tranzacțiilor financiare pentru fiecare dintre noi; reducerea vârstei participanților la tranzacții cu bani-mărfuri și alte tipuri de tranzacții; varietate de tipuri de bani și valori mobiliare; creșterea disponibilității și confidențialității datelor cu caracter personal; creșterea volumului tranzacțiilor în afara contactului personal între participanți (tranzacționare online); dispariția frontierelor pentru libera circulație a banilor, mărfurilor, serviciilor în procesul de globalizare (creșterea criminalității financiare transnaționale);
Condițiile preliminare pentru creșterea fraudei financiare în lumea modernă sunt o accelerare bruscă a proceselor de tehnologizare a vieții noastre (singularitatea tehnologică); tehnologia pentru protejarea funcționării sistemelor financiare la toate nivelurile este în urmă față de fraudătorii cibernetici; decalaj comportamental și intelectual între organizatorii de scheme frauduloase și alți participanți la relațiile financiare; venituri ultra-mari ale participanților la escrocherii financiare cu pedepse foarte moderate în majoritatea țărilor lumii; discrepanța dintre stereotipurile comportamentale ale participanților la relațiile financiare și monetare la noul nivel de riscuri.
Principalele semne generale care indică riscurile de fraudă financiară sunt că remunerația depășește semnificativ practica de afaceri pentru acest tip de tranzacție; utilizarea tehnologiilor „de inginerie socială” și manipularea unor interese precum lăcomia, dorința de a se îmbogăți rapid, invidia; propunere de rezolvare a tuturor problemelor financiare într-un timp scurt; necesitatea plăților inițiale; anonimatul contrapartidei; necesitatea de a lua instantaneu o decizie financiară complexă; inconsecvența situației actuale cu schema standard; prezența unei indicații a naturii exclusive, personalizate a ofertei.
Stereotipurile comportamentale ale victimelor fraudei financiare (I) se concentrează pe venituri garantate ridicate, disproporționate cu volumul investițiilor sau costurile cu forța de muncă; un nivel necorespunzător de ridicat de încredere în contrapărți, la limita naivității; lipsa unei priviri critice asupra starii actuale a situatiei; încălcarea reglementărilor privind utilizarea instrumentelor financiare; neatenție la efectuarea tranzacțiilor cu bancomate sau la utilizarea produse software; alfabetizare financiară scăzută; reticența de a aprofunda în detaliile tranzacției sau de a citi termenii contractului în în întregime;
Stereotipuri comportamentale ale victimelor fraudei financiare (II) refuzul sfaturilor și consultărilor din partea avocaților și economiștilor profesioniști la evaluarea și încheierea unei tranzacții; disponibilitatea de a lua decizii financiare rapide și neplăcute; ignorarea avertismentelor și declinărilor de răspundere din partea agențiilor de reglementare și de aplicare a legii; pierderea vigilenței atunci când interacționați cu contrapărți necunoscute sau necunoscute; înapoierea tehnologică în condițiile interacțiunilor financiare moderne; disponibilitate ridicată de a-și asuma riscuri, adesea în pragul „ruletei ruse”.
Frauda financiară Frauda „furtul proprietății altcuiva sau dobândirea de drepturi asupra proprietății altcuiva prin înșelăciune sau abuz de încredere” Fraude financiară care comite acțiuni ilegale în sfera circulatia banilor prin înșelăciune, abuz de încredere și alte manipulări în scopul de a îmbogățire ilicită. Articolul 159 din Codul penal al Federației Ruse
Statistici În 2015, 38 de mii de infracțiuni frauduloase au fost comise în Rusia prin intermediul comunicațiilor mobile. Creștere față de 2014 – peste 50%. Prejudiciul cauzat de astfel de infracțiuni în 2015 s-a ridicat la 1,5 miliarde de ruble.
Statistici Potrivit Sberbank, daunele anuale aduse Rusiei din cauza infracțiunilor cibernetice s-au ridicat la 70 de miliarde de ruble. În fiecare zi, banca previne furturile în valoare de un milion de ruble. Banca Mondială estimează pierderea anuală a economiei globale din cauza atacurilor cibernetice la 445 de miliarde de dolari.
Forme de fraudă și modalități de minimizare a riscurilor a) offline: II. Frauda folosind carduri bancare Modalități de minimizare a riscurilor utilizați numai bancomate instalate în locuri sigure inspectați cu atenție bancomatul, înainte de a-l utiliza, închideți tastatura la introducerea codului PIN înscrieți-vă la serviciul de notificare prin SMS despre tranzacțiile cu cardul nu sunt de acord să primiți cardul prin poștă si activarea telefonica nu memoreaza codul PIN cu cardul nu se comunica detaliile cardului iar codul PIN al acestuia prin telefoane mobile sau fixe determina limita pentru retragerile zilnice de numerar pe card blocheaza cardul imediat in caz de pierdere/furt bancomatele si terminale (inclusiv skimming) de plată în magazine sau restaurante
Skimming* instalarea de echipamente non-standard (skimmers) pe bancomate, care vă permite să înregistrați datele cardului bancar (informații de pe banda magnetică a cardului bancar și codul PIN introdus) pentru furtul ulterioar numerar dintr-un cont de card bancar. Terminologie informburo.kz *din engleză. skim - skim off crema
Forme de fraudă și modalități de minimizare a riscurilor b) online: II. Fraudă folosind carduri bancare Modalități de minimizare a riscurilor instalați programe pentru a vă proteja și asigura securitatea computerului dvs. pe Internet efectuați tranzacții financiare numai de pe site-uri web securizate nu furnizați parola pentru accesarea contului dvs. prin Internet folosiți parole puternice când ați terminat, deconectați-vă de la contul dvs. nu răspunde la mesajele de e-mail cu o solicitare de modificare a parametrilor de protecție, utilizați instrumente diferite pentru diferite tipuri de calcule fraudă pe internet
Forme de fraudă și modalități de minimizare a riscurilor Prin angajații sucursalelor băncii Cum se blochează un card folosind exemplul Băncii Centrale a Federației Ruse Prin intermediul unui centru de contact sau al serviciului pentru clienți* Prin serviciul Mobile Bank Prin Sberbank Online * Apelând la numărul; o terță parte poate bloca cardul dacă acesta este găsit
Terminologie Phishing este o tehnologie de fraudă pe internet care implică furtul de date personale confidențiale, cum ar fi parolele de acces, datele bancare și cardurile de identificare, prin mesaje spam sau viermi de e-mail.
Forme de fraudă și modalități de minimizare a riscurilor Phishing: III. Frauda cibernetică Modalități de minimizare a riscurilor Aveți grijă să asigurați cardul împotriva riscului de fraudă Utilizați instrumente diferite pentru diferite tipuri de plăți Utilizați metoda de autentificare multifactorială a) poștală b) online c) combinată
Terminologie Vishing este o tehnologie de fraudă pe internet care implică utilizarea de apelare automată și a capabilităților de telefonie prin Internet pentru a fura date personale confidențiale, cum ar fi parolele de acces, numerele băncii și ale cardurilor de identificare etc. Smishingul este un tip de fraudă în care utilizatorul primește un mesaj SMS în care expeditorul aparent de încredere solicită niște informații personale valoroase (de exemplu, o parolă sau date Card de credit). Smishingul este un tip de phishing în care escrocii trimit e-mailuri în același scop.
Forme de fraudă și modalități de minimizare a riscurilor Vishing III. Fraudă cibernetică Modalități de minimizare a riscurilor: studiați cu atenție regulile de utilizare în siguranță a unui card bancar nu spuneți nimănui, inclusiv unui angajat al băncii, datele dvs. personale și datele cardului bancar; Dacă apare fraudă, contactați sucursala dvs. bancară dacă este necesar, blocați cardul;
Forme de fraudă și modalități de minimizare a riscurilor Pharming III. Fraudă cibernetică Modalități de minimizare a riscurilor Instalați un program antivirus Instalați actualizări de la producătorii de software și furnizorii de servicii de internet. Verificare URL - verificarea dacă adresa http se schimbă în https când accesați pagina de plată
Terminologie „Nigerianscam” este un e-mail care solicită asistență pentru transferul unei sume mari de bani, din care persoana care furnizează contul ar trebui să primească 20-30%. În acest caz, destinatarul trebuie să trimită urgent 6-10 mii de dolari SUA prin sistemul de plată electronică, la cererea avocatului. Ca o variantă, mailingurile sunt folosite pentru o investiție profitabilă sau pentru obținerea unui loc de muncă bine plătit, primirea unei moșteniri sau alte modalități de a vă îmbogăți rapid, sub rezerva plăților în avans.
Forme de fraudă și modalități de minimizare a riscurilor „Scrisorile nigeriene” III. Frauda cibernetică Modalități de minimizare a riscurilor instalați programe anti-spam fiți critic cu ofertele de venituri rapide și nejustificate obțineți sfaturi de la experți în domeniul fraudei financiare; aveți grijă atunci când luați decizii financiare rapide
Forme de fraudă și modalități de minimizare a riscurilor Licitație online Comerț electronic Utilizarea unui sistem de plată III. Fraudă cibernetică Modalități de minimizare a riscurilor Utilizați platforme de tranzacționare globale și ruse dovedite Încheiați o tranzacție numai prin platforma selectată Solicitați cele mai complete informații despre vânzătorul unui produs ieftin Dacă este posibil, plătiți produsul la primirea acestuia Șapte portofele Licitație scandinavă
Fraudă cu PayPal* Ați postat un anunț de vânzare Escrocul vă trimite o scrisoare cu o ofertă de cumpărare a unui articol, uneori la un preț mare și nu pentru dvs. Soliciți să transferați bani. Escrocul vă cere să indicați adresa înregistrată la PayPal și spune că a trimis banii acolo, dar va apărea în contul PayPal când introduceți numărul trimiterii poștale Primiți o scrisoare similară cu PayPal Trimiteți articolul și introduceți numărul articolului în pagina specificată în scrisoare. articol. Nu există nimeni care să depună reclamații * PayPal este cel mai mare sistem de plată electronică de debit Analogii din Federația Rusă: Yandex.Money, WebMoney
Frauda prin clic (din engleza click fraud) este unul dintre tipurile de fraudă în rețea, care reprezintă clicuri frauduloase pe un link publicitar de către o persoană care nu este interesată de reclamă. Poate fi realizat folosind scripturi automate sau programe care simulează un clic de utilizator pe reclame Pay per click. Clickjacking (din engleză clickjacking) este un mecanism pentru înșelarea utilizatorilor de internet, prin care un atacator poate obține acces la informații confidențiale sau chiar să obțină acces la computerul unui utilizator atragându-l către o pagină aparent inofensivă sau prin injectarea unui cod rău intenționat într-o pagină securizată. Terminologie
Terminologia contului PAMM (din limba engleză Percent Allocation Management Module - modul de gestionare a distribuției procentuale) este un mecanism specific pentru funcționarea unui cont de tranzacționare, simplificând din punct de vedere tehnic procesul de transfer de fonduri pe un cont de tranzacționare către managementul încrederii managerului de încredere selectat pentru efectuarea operațiunilor pe piețele financiare.
Forme de fraudă și modalități de minimizare a riscurilor Hype III. Frauda cibernetică Modalități de minimizare a riscurilor desfășurați un „mod de testare” de participare la un proiect HYIP analizați informațiile de pe site-urile și forumurile de monitorizare care acoperă starea de fapt a proiectului HYIP care vă interesează distribuiți fonduri între mai multe proiecte HYIP nu investiți fonduri împrumutate nu investiți „ultimii bani”
Tendințele actualeîn frauda cibernetică Manipularea socială (ingineria socială) este o metodă de control al acțiunilor unei persoane, bazată pe utilizarea slăbiciunilor sale și caracteristici individuale. Infrastructura tehnică și tehnologică este utilizată doar pentru a asigura contactul.
Forme de fraudă și modalități de minimizare a riscurilor Hoți de rețea Deturnatorii de internet Hoți de rețea IV. Frauda in rețelele sociale Modalități de minimizare a riscurilor: exercitați diligența necesară atunci când postați date personale online; limitați accesul străinilor la informații care sunt potențial interesante pentru escroci; nu publicați informații „fierbinte” în vacanță;
V. Alte tipuri de fraudă financiară Frauda financiară Modalități de minimizare a riscurilor - schimb valutar - efectuarea de tranzacții valutare în bănci; - minimizați aceste tranzacții la casele de schimb valutar; - atentie, deoarece rata poate fi indicata fara a lua in considerare comisionul, sau este profitabil doar la schimbul de sume foarte mari; -recalculați întotdeauna suma de bani. - împrumuturi ilegale - explorați informatii oficiale despre companie (detalii, adresa legală și reală); - verifica disponibilitatea informatiilor despre societatea financiara pe site autoritatea de supraveghere– Banca Centrală a Federației Ruse; - uitați-vă la recenzii despre companie în bloguri independente și rețele sociale.
Caracteristică Legislația rusă este ceea ce nu are norme speciale privind combaterea fraudei financiare. Articolul 159 din Codul penal al Federației Ruse Fraude Amenda muncă corecțională muncă forțată restrângerea libertății arestare închisoare a uneia sau a unui grup de persoane care utilizează frauda de poziție oficială în imobiliare și în domeniu activitate antreprenorială Experiența modernă a luptei legislative împotriva fraudei financiare
Articolul din Codul penal al Federației Ruse Frauda în domeniul creditării Articolul din Codul penal al Federației Ruse Frauda la primirea plăților Articolul din Codul penal al Federației Ruse Frauda cu utilizarea cardurilor de plată Articolul din Codul penal al Federației Ruse Frauda în domeniul asigurărilor Articolul din Codul penal al Federației Ruse Frauda în domeniul informațiilor informatice
Scopul lecției (evenimentului) de studii sociale (clasele 10-11) este de a dezvălui metodele de bază ale fraudă financiară;
Familiarizarea cu tipurile de fraudă de pe piața financiară rusă; formarea ideilor iniţiale şi a deprinderilor de bază necesare orientării în viaţa economică.
Descărcați:
Previzualizare:
Pentru a utiliza previzualizările prezentării, creați un cont Google și conectați-vă la el: https://accounts.google.com
Subtitrările diapozitivelor:
Frauda financiară modernă lecție de studii sociale de clasa a XI-a. Întocmit de: profesor de istorie și studii sociale MBOU Școala Gimnazială Nr.4 Lysenko L.F.
Obiectivele lecției: - dezvăluie principalele metode de fraudă financiară modernă; - introducerea tipurilor de fraudă pe piața financiară rusă; - să-și formeze ideile inițiale și abilitățile de bază necesare orientării în viața economică.
Obiectivele lecției: Să fie capabil să identifice principalele cauze ale fraudei financiare; Să fie capabil să identifice principalele forme de fraudă financiară; Cunoașteți principalele direcții de combatere a criminalității în sfera economică.
Planul de lecție: 1. Ce este frauda financiară? 2. Tipuri de fraudă financiară în timpurile moderne statul rus. 3. Principalele forme de combatere a infracţiunilor financiare
Ce este frauda financiară? Frauda financiară este o infracțiune în sfera circulației monetare, cum ar fi înșelăciunea, încălcarea încrederii, falsificarea, transferul de fonduri fără numerar ale guvernului și organizatii publiceîn venituri în numerar și altele.
Frauda este întotdeauna comisă în mod deschis victimei, dar este asociată cu inducerea în eroare a acesteia cu privire la anumite circumstanțe de fapt. În acest caz, înșelăciunea este detectată, de regulă, nu imediat, ci după o perioadă de timp destul de lungă, ceea ce permite nu numai preluarea completă a proprietății, ci și ascunderea sau ascunderea unor circumstanțe importante.
Este destul de dificil pentru omenirea care trăiește în secolul 21 să „reinventeze roata”. De-a lungul întregii tranziții evolutive de-a lungul traseului „om-maimuță”, reprezentanții homo-sapiens au inventat, fanteziat, creat orice, de la un club de lemn și procesul de pescuit, la un computer de ultimă generație și procesul de „prinderea peștilor în ape tulburi.” Forme și tipuri manifestări criminaleîn sfera modernă de credit și financiar nu sunt fundamental noi și erau larg răspândite în Rusia deja în sfârşitul XIX-lea- începutul secolele XX Printre cele mai tipice fraude care au avut un răspuns public semnificativ în Rusia, se pot remarca următoarele: - Participarea caselor și birourilor bancare la speculații bursiere în detrimentul depozitelor clienților; - Fraude legate de atragerea de fonduri de la populație prin denaturare cu privire la veniturile viitoare. Cele mai izbitoare exemple de aici sunt, fără îndoială, notoriile piramide financiare, descrise în faimosul basm de A.K. Tolstoi „Aventurile lui Pinocchio”.
Tipuri de fraudă financiară.
O piramidă financiară este cel mai răspândit tip de fraudă. O piramidă financiară este atragerea de fonduri de la populație către un anumit proiect atunci când profitabilitatea sa actuală este mai mică decât rata de atragere a depozitelor, iar atunci o parte din plățile la depozite nu se face din. veniturile, ci din fondurile noilor investitori. Rezultatul logic al piramidei este falimentul și ruina ultimilor investitori. Un factor important în apariția piramidelor este analfabetismul financiar al cetățenilor!
Piramidele financiare rusești Piramidele nu au activități reale în afară de atragerea de noi membri. În anii 90 în Rusia, cele mai cunoscute piramide financiare au fost „Hoper-Invest”, „Vlastelina”, „Russian House-Selenga” și bineînțeles „MMM”, conduse de S. Mavrodi.
Aplicarea contractelor fictive pentru executarea lucrărilor.
Frauda cu carduri bancare
Frauda pe internet și plăți online.))
Atentie: escrocherie telefonica!!!
Agențiile de turism sunt un alt pericol!!!
Citim cu atenție contractele de împrumut:
Credit ipotecar, de consum, auto, bancar, carduri de credit, pentru afaceri.
Principalele direcții de prevenire a criminalității în economie. 1. Cunoașterea legilor de bază ale Federației Ruse. 2. Studiați și citiți cu atenție toate documentele financiare pe care le semnați. Depunerea la timp a unei cereri la organele afacerilor interne, la parchet și la instanță. Organizarea comunităților de „investitori înșelați” etc. Și nu vă repetați greșelile!
Mulțumesc tuturor pentru munca voastră! Mult succes la studii!
Pe tema: dezvoltări metodologice, prezentări și note
Prezentarea unui eveniment extracurricular în limba germană „Sărbătorile de iarnă în Germania”
Scopul acestei activități extracurriculare este de a dezvolta competența lingvistică a elevilor și de a crește motivația de a învăța limba germană. În cadrul acestui eveniment au fost rezolvate următoarele sarcini: extinde...
Activitate extracurriculara. Prelegere și prezentare, material pentru lecția MHC „Marele Maestru al Înaltei Renașteri” dedicată aniversării a 530 de ani de la Raphael Santi
„Mare maestru Înalta Renaștere„Dedicat aniversării a 530 de ani de la Rafael Santi. Materialul poate fi folosit într-o lecție de Arte Plastice, Artă și Cultură la Moscova, pentru tematică ora de curs, activități extracurriculare. Conține...
Dezvoltarea metodologică eveniment educativ
Subiect:„Frauda financiară modernă”
Ţintă: Educați participanții la eveniment despre fraudele financiare existente și despre modalitățile de combatere a acestora.
Sarcini:
Educațional
Dezvoltați abilități utilizare practică cunoștințe despre frauda financiară;
Dezvoltarea competențelor financiare în rândul participanților într-un cadru informal.
Corectiv și de dezvoltare
Dezvoltați gândirea logică, atenția, memoria.
Educațional
Pentru a dezvolta calități civice și morale.
Echipament: echipamente multimedia, prezentare.
Pregătite de: Social profesor - L.E. Nepomilueva
Progresul lecției
Moment organizatoric
Bună ziua, dragi copii și profesori. Astăzi vom avea o altă lecție ca parte a Săptămânii educației financiare.
Informațiile pe care urmează să le învățați astăzi nu sunt simple, așa că vom folosi o prezentare. Vă invit la o muncă activă, comună.
Partea principală (prezentare)
Mesaje cu subiectul lecției.
- pe diapozitivul 3 se prezintă cheia, adică. cuvântul principal al subiectului lecției noastre. Vă sugerez să colectați silabele împrăștiate și să numiți acest cuvânt. (escrocii)
Multumesc. Răspunsul corect este „escrocii”, iar subiectul lecției noastre este: „Frauda financiară modernă”
Copiii adunați astăzi sunt destul de maturi ca vârstă, așa că următoarea mea întrebare nu ar trebui să vă provoace nicio dificultate.
5 slide
Vă rugăm să numiți tipurile de infracțiuni comise împotriva proprietății sau proprietății cetățenilor. (Fii atent la (PROPRIETATE, PROPRIETATE, ce ar putea fi - bani, unele lucruri,)
Furt, jaf, fraudă, jaf.
Cum diferă frauda de alte infracțiuni enumerate?
7 slide
Frauda este furtul proprietății altcuiva sau dobândirea de drepturi asupra proprietății altcuiva prin înșelăciune sau abuz de încredere, de ex. fără folosirea forţei
În acest caz, înșelăciunea este înțeleasă atât ca o denaturare conștientă a adevărului (înșelăciune activă), cât și ca tăcere despre adevăr (înșelăciune pasivă). În ambele cazuri, victima înșelată își transferă însuși proprietatea fraudatorului.
Statisticile arată că frauda este una dintre cele mai comune forme de criminalitate astăzi.
11 diapozitiv
Ce tipuri de fraude financiare există?
Astăzi ne vom concentra pe câteva dintre ele:
Escrocherii telefonice
Frauda cu carduri de plastic
Frauda la împrumut
Angajare fictivă
Formele și tipurile de fraudă financiară din țara noastră nu sunt fundamental noi, ele erau deja comune la sfârșitul secolului al XIX-lea - începutul secolului XX. Cred că ești deja familiarizat cu cei mai faimoși escroci financiari fabulosi. Numiți-le.
(Basilio pisica și Alice vulpea) – screensaver muzical 12 slide
Fraude legate de atragerea de fonduri de la public
prin denaturare cu privire la veniturile viitoare.
Cele mai izbitoare exemple de aici sunt, fără îndoială, cele notorii
piramide financiare, descrise în faimosul basm de Alexei Tolstoi „Aventurile lui Pinocchio”.
Slide 14
O piramidă financiară este atragerea de fonduri de la populație către un anumit proiect, atunci când o parte din plățile la depozite se fac nu din veniturile unei activități a întreprinderii, ci din fondurile noilor investitori. Rezultatul logic al piramidei este falimentul și ruina investitorilor care au fost printre ultimii care au adus bani.
Un factor important în apariția piramidelor este analfabetismul financiar al cetățenilor!
Exemplu: investitor - 1000 de ruble, dividende, adică dobândă după o lună – 100%, adică 2000 de ruble. Profitabil.
Piramidele nu au activități reale în afară de atragerea de noi membri. În anii 90 în Rusia, cele mai cunoscute piramide financiare au fost Khoper-Invest, Vlastelina, Russian House-Selenga și bineînțeles MMM, condusă de S. Mavrodi.
15 – 16 diapozitive
Frauda cu carduri de plastic
În fiecare an, numărul utilizatorilor de carduri bancare crește incredibil. Și acest lucru nu este surprinzător, deoarece plata salariilor la multe întreprinderi se efectuează folosind acest serviciu bancar special, un număr considerabil de oameni își stochează și își folosesc economiile folosind un card de plastic mic, considerând această opțiune mai fiabilă, convenabilă și sigură decât transportul; bani cu ele sau depozitându-le acasă. Toate acestea sunt adevărate, dar sunt supuse unor reguli stricte de utilizare.
Furtul de bani folosind un bancomat este un clasic al acestui gen, deoarece atunci când au apărut cardurile de plastic, primele scheme frauduloase erau asociate tocmai cu jefuirea oamenilor prin sau la un bancomat. Prin urmare, există un număr mare de opțiuni de înșelătorie. Să ne uităm la cele mai comune scheme de furt de bani folosind un bancomat: Cea mai simplă metodă este atunci când un fraudator spionează codul PIN introdus și apoi fură un card de plastic.
Întrebare: Ieri la curs vi s-a spus ce măsuri trebuie respectate. Numiți-i.
O altă modalitate de a obține informații personale este modificarea bancomatelor originale prin instalarea de dispozitive aeriene pentru introducerea unui cod PIN sau camere miniaturale, precum și echipamente speciale capabile să citească informații de pe benzile magnetice ale cardului. Folosind aceste dispozitive, atacatorii pot crea carduri contrafăcute pentru a fura bani dintr-un cont.
Întrebare: Cum poți evita acest tip de fraudă? (Vezi vizual, vezi vizual dacă există obiecte străine pe partea de lucru a bancomatului)
Adesea, atunci când se comite fraude cu carduri de plastic, se folosește un telefon mobil.
Exemplu: La serviciu în diverse companii, salariile transferat pe un card de plastic. Și mulți oameni au primit e-mailuri la cutie poştală pe care este înscris cardul de plastic: „Stimate domnule, salut, vă deranjează managerul dumneavoastră de la banca dumneavoastră. ÎN în acest moment Verificăm datele clienților, așa că vă rugăm să furnizați numărul cardului dvs. de credit și data de expirare.” Mulți pur și simplu, fără ezitare, și-au trimis numerele împreună cu data de expirare a cardului și, ulterior, nu au găsit bani rămași în contul cardului. Apoi am aflat că această scrisoare a fost trimisă la peste 2.000 de utilizatori de carduri și cei mai mulți dintre ei și-au trimis datele.
Exemplu: următorul incident i s-a întâmplat unui angajat al școlii noastre. Exemplu G.N., O.V.
Slide 17
Întrebare: Ce ar trebui să fac?dacă brusc s-a întâmplat.
Anunțați imediat instituția dumneavoastră financiară sau banca și blocați-vă conturile.
Notificați organizația care cauzează problema.
Păstrați întotdeauna toate chitanțele.
Faceți o solicitare pentru toate tranzacțiile financiare din conturile dvs.
Schimbați codurile PIN și parolele.
Atenție.
18 slide
Următorul tip este înșelăciunile telefonice
Comunicațiile mobile s-au răspândit cu mai mult de zece ani în urmă. În această zonă, atacatorii au găsit și multe modalități de a se îmbogăți. Există, de asemenea, o mulțime de opțiuni diferite aici.
Există un număr mare de numere plătite care nu sunt taxate deloc așa cum este descris de operatorul de telefonie mobilă. O persoană poate primi un mesaj SMS despre un câștig mare. Pentru a afla informații detaliate, trebuie să sunați la numărul furnizat. În același timp, „norocosul” este ținut pe linie mult timp. Încă nu este posibil să aflați informații despre câștiguri. Și după ce apelul este întrerupt, se dovedește că toți banii au dispărut din cont. Recunoașterea înșelătoriilor telefonice este destul de simplă. Mesajul va conține doar informații minime despre câștiguri și un număr de referință. Dacă promoția există efectiv și este realizată de un operator de telefonie mobilă, vor fi indicați termenii și condițiile de primire a câștigurilor.
Un apel către un telefon mobil cu vești neplăcute, un mesaj: de exemplu, „Nepotul tău a lovit un bărbat ca să nu meargă la închisoare, ai nevoie de bani...” Acest scenariu fraudă telefonică continuă să doboare recorduri de popularitate, în ciuda tuturor avertismentelor din mass-media. Se schimbă doar modul de realizare a planului. Anterior, criminalii spuneau pur și simplu „la întâmplare” - poate cineva i-ar crede. Acum ei abordează adesea infracțiunea mai în detaliu și mai întâi află detalii despre familia presupusei victime. Ei sună, de regulă, în timpul zilei, în zilele lucrătoare, când o persoană care nu lucrează este singură acasă.
Exemplu: Cea mai comună metodă de fraudă împotriva minorilor este înșelăciunea pe stradă. Criminalul se apropie de un școlar pe stradă, îi spune că telefonul lui este mort și îi cere să-l sune. De regulă, un copil nu știe cum să refuze un adult. Criminalul ia telefonul, se preface că formează un număr și dispare. Uneori, acești escroci nu sunt cu mult mai în vârstă decât victimele lor.
Această schemă este veche de mulți ani. Cu toate acestea, recent, părinții copiilor care au fost înșelați în moduri mai sofisticate au început să contacteze poliția.
Așadar, un băiat de 12 ani a primit un apel de la un bărbat necunoscut pe telefonul său de acasă în timpul zilei și, asigurându-se că este singur în apartament, s-a prezentat ca angajat al spitalului. Apoi a spus că tocmai fusese adusă la secție mama lui, care a fost lovită de o mașină și, dacă nu va fi supusă imediat unei operații costisitoare, va muri. Asigurându-se că băiatul știe unde țin părinții săi banii, criminalul și-a controlat acțiunile prin telefon: l-a forțat să adune toți banii din casă într-o pungă, să pună bijuterii în ea și să le dea mesagerului, care să sune la uşă. Copilul speriat a urmat întocmai toate instrucțiunile și, fără ezitare, i-a dat străinului punga cu bani și bijuterii. Abia după ce a închis ușa în urma lui, băiatul s-a gândit să-și sune mama.
Următoarele exemple s-au întâmplat cu personalul școlii noastre. Istoria lui N.A.
Întrebare: Ce ar trebui să faceți pentru a preveni să vi se întâmple probleme?
Verificați apelurile, sunați înapoi persoana despre care ați primit vești neplăcute.
Aflați suma de bani de pe cardul dvs., de pe contul dvs. de telefon.
21 de diapozitive
Următorul tip de fraudă este frauda de credit.
Cazurile de procesare frauduloasă a creditelor au devenit din ce în ce mai frecvente. Un pașaport pierdut de cineva devine o „găsire norocoasă” în special pentru escroci. În astfel de cazuri, obținerea unui împrumut pentru o persoană care și-a pierdut pașaportul nu va fi dificilă pentru escroci. Și abia atunci, cel care și-a pierdut pașaportul va avea probleme cu banca, care îi va cere rambursarea împrumutului.
Cum să eviți să devii victima unei escrocherii de credit?
În cazurile în care acordarea unui împrumut pe numele dvs. este încă opera escrocilor, pe lângă contactarea băncii, trebuie să vă amintiți că până nu veți dovedi că nu aveți nimic de-a face cu acest împrumut, banca va avea un împrumut care va fi creditat la tu. Prin urmare, vă recomandăm în continuare să împrumutați mai mult poziție activă.
În caz de pierdere a pașaportului (sau a altui document de identificare - certificat de pensie, permis de conducere etc.), trebuie să contactați imediat autoritățile de afaceri interne cu o cerere corespunzătoare. În plus, cu cât faci asta mai devreme, cu atât mai bine pentru tine. Chiar dacă fraudatorii solicită un împrumut pe numele dvs., atunci când banca vă cere să rambursați împrumutul, veți putea furniza un certificat de la autoritățile de afaceri interne despre pierderea pașaportului dvs., din care va rezulta clar că la momentul în care împrumutul a fost eliberat pe numele tău, pașaportul a fost deja pierdut de tine. In acest fel, te vei proteja de faptul ca banca va cere sa rambursezi creditul.
Slide 23
Un alt tip de fraudă este angajarea
Există oameni care, din mai multe motive, nu pot obține un loc de muncă normal. Acestea ar putea fi mame aflate în concediu de maternitate sau cetățeni cu dizabilități. Sunt bucuroși să facă orice fel de muncă acasă. Și dacă oferă și o plată destul de mare pentru el, acesta este un plus imens. Exact pe asta se bazează multe metode de fraudă. Oamenilor li se cere să tasteze texte acasă, să adune pixuri și să lipească plicuri. Dar înainte de a începe munca, trebuie să depui o anumită sumă de bani. Atacatorii explică această manevră destul de simplu. Aceasta este plata pentru materii prime. Ce se întâmplă dacă o persoană primește material pentru muncă, dar nu vrea să-și îndeplinească îndatoririle?
Mulți oameni consideră că această justificare este corectă și adesea se lasă atrași. Există, de asemenea, escrocherii care nu necesită niciun avans.
Merită să subliniem încă o dată că frauda este o infracțiune.
Pedeapsa minimă este o amendă de până la o sută douăzeci de mii de ruble sau închisoare cu suspendare. Pedeapsa maximă pentru fraudă comisă grup organizat sau pe o scară deosebit de mare, prevede închisoare pe un termen de până la zece ani cu amendă de până la un milion de ruble.
Partea finală
Ce tipuri de fraude financiare vă amintiți?
Ce metode există pentru a combate aceste tipuri de fraude?
Să analizăm situațiile.
„Tânărul a intrat în școală. Am primit cardul și am notat codul PIN pe el. A făcut ce trebuie?
„Am primit un SMS pe telefon în care mi-a cerut numărul cardului către care să transfer fondurile. Acțiunile tale?
„Bărbatul și-a pierdut actele. O săptămână mai târziu, a primit un telefon de la bancă și i s-a spus că i s-a acordat un împrumut, cu plata urgentă. Care sunt acțiunile tale după ce ți-ai pierdut documentele?
Multumesc pentru raspunsuri. Lecția noastră s-a încheiat. Fii alfabetizat financiar!