تطوير النشاط اللامنهجي "الاحتيال في السوق المالية". تطوير النشاط اللامنهجي "الاحتيال في السوق المالية" - التطوير المنهجي لحدث تعليمي

الاحتيال المالي وكيفية تجنبه

فئات الأدب المالي

ساعة الفصل في الصف السابع

محتال (من كلمة "مشنا" - sum، wallet)يسمى "المحتال" ، "الشخص المخادع". المخادع هو الشخص الذي يخدع الآخرين لتحقيق مكاسب خاصة بهم.

"اتصل بالرقم ..."

الاحتيال على الإنترنت والهاتف

احتيال من بلاستيك البطاقات

طرق الغش بالبطاقات

• استخدام البطاقات المفقودة أو المسروقة ، عندما لا يقوم البنك بإيقاف حساب البطاقة المفقودة في الوقت المناسب ، ويقوم المحتال بإعادة تعيينها.
• 2. تزوير البطاقات ، عندما يتم نسخ معلومات عن بطاقة شخص آخر بشكل غير قانوني على بلاستيك (بلاستيك أبيض) أو يتم تسجيلها على شريط مغناطيسي لبطاقة مزيفة أو أصلية.
• 3. طلب ​​سلع وخدمات مختلفة عن طريق البريد أو الهاتف أو الإنترنت باستخدام بيانات بطاقة الدفع من قبل شخص ليس صاحب هذه البطاقة.
• 4. الاحتيال عبر الإنترنت - استخدام تفاصيل البطاقة التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني للمعاملات في بيئة افتراضية. يحصل المحتالون على رقم البطاقة بطرق مختلفة ، بما في ذلك السرقة من نظام الكمبيوتر لنقطة بيع على الإنترنت ، والتي لا تحتوي على أدوات الأمان اللازمة لمنع الوصول غير المصرح به. وتجدر الإشارة إلى أن أصعب ما يواجهه المحتالون هو الحصول على الرقم السري الخاص بالبطاقة.

كن يقظا وحذرا!

• لا تتردد في إغلاق لوحة مفاتيح أجهزة الصراف الآلي من الغرباء ، واطلب من الفضوليين بشكل خاص الابتعاد ؛ من الأفضل إغلاق الجزء العلوي من لوحة المفاتيح بيد واحدة (حيث يمكن للمحتالين تثبيت كاميرا صغيرة على جهاز الصراف الآلي) ، وإدخال الرمز السري باليد الأخرى. من الأفضل محاولة سحب الأموال من أجهزة الصراف الآلي الموجودة إما في مكاتب البنك أو بالقرب من مكاتب البنوك (يتم مراقبة هذه المنطقة بكاميرات الفيديو الخاصة بالأجهزة الأمنية للبنوك ويحاول المحتالون
• لا تتردد في إغلاق لوحة مفاتيح أجهزة الصراف الآلي من الغرباء ، واطلب من الفضوليين بشكل خاص الابتعاد ؛ من الأفضل إغلاق الجزء العلوي من لوحة المفاتيح بيد واحدة (حيث يمكن للمحتالين تثبيت كاميرا صغيرة على جهاز الصراف الآلي) ، وإدخال الرمز السري باليد الأخرى.
• من الأفضل محاولة سحب الأموال من أجهزة الصراف الآلي الموجودة إما في مكاتب البنك أو بالقرب من مكاتب البنوك (يتم مراقبة هذه المنطقة بواسطة كاميرات الفيديو الخاصة بالأجهزة الأمنية للبنوك ويحاول المحتالون

لا تذهب هناك).

• لا تذهب هناك).

• اتصل بالبنك الذي أصدر بطاقتك

خدمة "إعلام الرسائل القصيرة". لأي

سوف المعاملات على بطاقتك من البنك

تلقي رسائل SMS على هاتفك المحمول

الهاتف ، سيسمح لك ذلك بالتحكم

العمليات عبر الإنترنت. هذه الخدمة

تقدم ، في الواقع ، جميع البنوك الكبرى.

• خدمة "إعلام الرسائل القصيرة". لأي معاملة تتم على بطاقتك من البنك ، سيتم إرسال رسالة نصية قصيرة إلى هاتفك المحمول ، وهذا سيسمح لك بالتحكم في المعاملات عبر الإنترنت. يتم توفير هذه الخدمة ، في الواقع ، من قبل جميع البنوك الكبرى.

كيف يتم تجاوزها؟

لكي لا تقع في حب حيل المحتالين ، فأنت بحاجة على الأقل كن حذرا ، والأفضل من ذلك كله - لا ترسل أبدًا بياناتك الشخصية إلى أي شخص بدءًا برقم هاتفك ، بالطبع!

المتطلبات الأساسية لنمو الاحتيال المالي في العالم الحديثزيادة حجم المعاملات المالية لكل منا ؛ تقليص سن المشاركين في نقود السلع وأنواع المعاملات الأخرى ؛ مجموعة متنوعة من الأموال والأوراق المالية ؛ زيادة توافر وسرية البيانات الشخصية ؛ زيادة حجم المعاملات خارج الاتصال الشخصي للمشاركين (التداول عبر الإنترنت) ؛ اختفاء الحدود من أجل حرية حركة الأموال والسلع والخدمات في سياق العولمة (نمو الجريمة المالية عبر الوطنية) ؛

المتطلبات الأساسية لنمو الاحتيال المالي في العالم الحديث هي تسارع حاد في عمليات تكنولوجيا حياتنا (التفرد التكنولوجي) ؛ تخلف تقنيات حماية أداء الأنظمة المالية على جميع المستويات أمام المحتالين عبر الإنترنت ؛ الفجوة السلوكية والفكرية بين منظمي المخططات الاحتيالية والمشاركين الآخرين في العلاقات المالية ؛ دخول عالية جدًا للمشاركين في عمليات الاحتيال المالية مع عقوبات معتدلة جدًا في معظم دول العالم ؛ تضارب الصور النمطية السلوكية للمشاركين في العلاقات المالية والنقدية مع مستوى جديد من المخاطر.

العلامات العامة الرئيسية التي تشير إلى مخاطر الاحتيال المالي - المكافأة تتجاوز بكثير الممارسات التجارية لهذا النوع من المعاملات ؛ استخدام تقنيات "الهندسة الاجتماعية" والتلاعب بمصالح مثل الجشع ، والرغبة في الثراء السريع ، والحسد ؛ عرض حل جميع المشاكل المالية في وقت قصير ؛ الحاجة إلى المدفوعات الأولية ؛ عدم الكشف عن هوية الطرف المقابل ؛ الحاجة إلى اتخاذ قرار مالي معقد على الفور ؛ عدم اتساق الوضع الحالي مع المخطط القياسي ؛ وجود مؤشر على الطبيعة الحصرية والمخصصة للعرض.

الصور النمطية السلوكية لضحايا الاحتيال المالي (1) تركز على الدخل المرتفع المضمون ، غير المتناسب مع حجم الاستثمار أو تكاليف العمالة ؛ مستوى عالٍ من الثقة في الأطراف المقابلة ، يقترب من السذاجة ؛ عدم إلقاء نظرة نقدية على الحالة الفعلية للوضع ؛ انتهاك قواعد استخدام الأدوات المالية ؛ عدم الانتباه عند إجراء المعاملات مع أجهزة الصراف الآلي أو استخدامها منتجات البرمجيات؛ محو أمية مالية منخفضة ؛ عدم الرغبة في الغوص في تفاصيل المعاملة أو قراءة شروط العقد في كليا;

الصور النمطية السلوكية لضحايا الاحتيال المالي (2) رفض المشورة والاستشارات من المحامين والاقتصاديين المحترفين عند تقييم الصفقة وإبرامها ؛ الاستعداد لاتخاذ قرارات مالية سريعة وغير مدروسة ؛ تجاهل التحذيرات وإخلاء المسؤولية من الهيئات التنظيمية وإنفاذ القانون ؛ فقدان اليقظة عند التعامل مع نظراء غير مألوفين أو غير مألوفين ؛ التخلف التكنولوجي في ظروف التفاعلات المالية الحديثة ؛ الاستعداد العالي للمخاطرة ، غالبًا على وشك "الروليت الروسي".

الاحتيال المالي الاحتيال "سرقة ممتلكات شخص آخر أو الحصول على حق ملكية شخص آخر عن طريق الخداع أو خيانة الأمانة" الاحتيال المالي تداول نقديمن خلال الخداع وخيانة الأمانة والتلاعبات الأخرى لغرض الإثراء غير المشروع. المادة 159 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي

الإحصائيات في عام 2015 ، تم ارتكاب 38000 جريمة احتيالية في روسيا باستخدام الاتصالات المحمولة. النمو مقارنة بعام 2014 - أكثر من 50٪. بلغت الأضرار الناجمة عن مثل هذه الجرائم في عام 2015 إلى 1.5 مليار روبل.

وفقًا للإحصاءات ، فإن الأضرار السنوية التي لحقت بروسيا من الجرائم الإلكترونية بلغت 70 مليار روبل. كل يوم يمنع البنك سرقة مليون روبل. يقدر البنك الدولي الخسارة السنوية للاقتصاد العالمي من الهجمات الإلكترونية بـ 445 مليار دولار.

أشكال الاحتيال وطرق تقليل المخاطر أ) خارج الإنترنت: ثانياً. الاحتيال باستخدام البطاقات المصرفية طرق لتقليل المخاطر استخدم فقط أجهزة الصراف الآلي المثبتة في أماكن آمنة قم بفحص أجهزة الصراف الآلي بعناية ، قبل استخدامها ، قم بإغلاق لوحة المفاتيح عند إدخال رمز PIN ، الاشتراك في خدمة الإشعارات عبر الرسائل القصيرة حول معاملات البطاقة المكتملة لا تمنح الموافقة على استلام البطاقة عن طريق البريد وتفعيلها عن طريق الهاتف ، لا تقم بتخزين رمز PIN مع البطاقة ، لا تقم بتوصيل تفاصيل البطاقة ورمز PIN الخاص بها عبر الهواتف المحمولة أو الأرضية ، قم بتعيين حد السحب النقدي اليومي على البطاقة ، قم بحظر البطاقة فورًا في حالة الضياع / السرقة أجهزة الصراف الآلي والمحطات الطرفية (بما في ذلك القشط) الدفع في المتاجر أو المطاعم

القشط * تركيب المعدات غير القياسية (الكاشطات) على أجهزة الصراف الآلي ، مما يسمح لك بالتقاط بيانات البطاقة المصرفية (معلومات من الشريط المغناطيسي للبطاقة المصرفية والرمز السري الذي تم إدخاله) للسرقة اللاحقة مالمن حساب بطاقة بنكية. المصطلحات informburo.kz كريم منزوع الدسم

أشكال الاحتيال وطرق تقليل المخاطر ب) عبر الإنترنت: II. طرق احتيال بطاقات الائتمان لتقليل مخاطر تثبيت البرامج لحماية وتأمين جهاز الكمبيوتر الخاص بك على الإنترنت إجراء معاملات مالية فقط من مواقع الويب الآمنة لا تفصح عن كلمة المرور للوصول إلى حسابك عبر الإنترنت ، استخدم كلمات مرور قوية عند الانتهاء من تسجيل الخروج من حسابك لا تستجيب لرسائل البريد الإلكتروني لطلب تغيير معلمات الحماية ، استخدم أدوات مختلفة لأنواع مختلفة من الحسابات عمليات الاحتيال عبر الإنترنت

أشكال الاحتيال وطرق تقليل المخاطر من خلال موظفي فرع البنك كيفية حظر بطاقة باستخدام مثال البنك المركزي للاتحاد الروسي من خلال مركز اتصال أو خدمة عملاء * من خلال خدمة بنك الهاتف المحمول من خلال Sberbank-Online * عن طريق الاتصال بالرقم ؛ يمكن لطرف ثالث أيضًا حظر البطاقة عند العثور عليها

المصطلحات التصيد الاحتيالي عبارة عن تقنية للاحتيال عبر الإنترنت ، والتي تتمثل في سرقة البيانات الشخصية السرية ، مثل كلمات مرور الوصول ، وبيانات البنك وبطاقة الهوية ، من خلال رسائل البريد العشوائي أو الفيروسات المتنقلة عبر البريد الإلكتروني.

أشكال الاحتيال والتصيد الاحتيالي للتخفيف من المخاطر: III. طرق الاحتيال السيبراني لتقليل المخاطر كن حذرًا لتأمين البطاقة ضد مخاطر الاحتيال استخدم أدوات مختلفة لأنواع مختلفة من المدفوعات طريقة المصادقة متعددة العوامل أ) البريدية ب) عبر الإنترنت ج) مجتمعة

المصطلحات التصيد الاحتيالي عبارة عن تقنية احتيال عبر الإنترنت تستخدم قدرات الاتصال الآلي والاتصال الهاتفي عبر الإنترنت لسرقة البيانات الشخصية السرية مثل كلمات مرور الوصول وأرقام بطاقات الهوية والبنوك وما إلى ذلك. التصيد الاحتيالي هو نوع من الاحتيال يتلقى فيه المستخدم رسالة SMS يطلب فيها المرسل الذي يبدو أنه يمكن الاعتماد عليه بعض المعلومات الشخصية القيمة (على سبيل المثال ، كلمة مرور أو بيانات بطاقة الائتمان). التصيد الاحتيالي هو أحد أشكال التصيد الاحتيالي الذي يرسل فيه المحتالون رسائل بريد إلكتروني لنفس الغرض.

أشكال الاحتيال وطرق تقليل مخاطر التصيد III. طرق الاحتيال السيبراني لتقليل المخاطر تدرس بعناية قواعد الاستخدام الآمن للبطاقة المصرفية ؛ لا تخبر أي شخص ، بما في ذلك موظف البنك ، وبياناتك الشخصية وبيانات البطاقة المصرفية ؛ في حالة الاحتيال ، اتصل بفرع البنك الذي تتعامل معه ، إذا لزم الأمر ، قم بحظر البطاقة ولا تتصل برقم الهاتف المقترح في رسالة SMS بخصوص أمان بطاقة Smishing الخاصة بك

أشكال الغش وطرق تقليل المخاطر الزراعية III. مخاطر التخفيف من الاحتيال السيبراني تثبيت برنامج مكافحة الفيروسات تثبيت التحديثات من الشركات المصنّعة للبرامج ومزود خدمة الإنترنت. التحقق من صحة عنوان URL من http إلى تغيير عنوان https عند الانتقال إلى صفحة الدفع

المصطلحات "الأحرف النيجيرية" (المهندس "Nigerianscam") - بريد إلكتروني يطلب المساعدة في تحويل مبلغ كبير من المال ، يجب أن يتلقى الشخص الذي يوفر الحساب 20-30٪ منه. في الوقت نفسه ، يحتاج المستلم بشكل عاجل إلى إرسال 6-10 آلاف دولار أمريكي عبر نظام الدفع الإلكتروني بناءً على طلب محامٍ. كتنوع ، يتم استخدام رسالة إخبارية حول استثمار مربح أو وظيفة ذات رواتب عالية ، أو ميراث ، أو طرق أخرى للثراء بسرعة ، مع مراعاة المدفوعات المسبقة.

أشكال الاحتيال والتخفيف من المخاطر رسائل نيجيرية III. طرق الاحتيال عبر الإنترنت لتقليل المخاطر تثبيت برامج مكافحة البريد العشوائي كن انتقدًا لعروض الدخل السريع وغير المستدام احصل على المشورة من الخبراء في مجال الاحتيال المالي كن حذرًا عند اتخاذ قرارات مالية سريعة

مزاد على الإنترنت لأشكال الاحتيال والتخفيف من المخاطر التجارة الإلكترونيةبمساعدة نظام الدفع III. طرق الاحتيال السيبراني لتقليل المخاطر باستخدام العالم الموثوق به ومنصات التداول الروسية إجراء صفقة فقط من خلال النظام الأساسي المحدد تتطلب المعلومات الأكثر اكتمالا حول بائع منتج رخيص إذا كان ذلك ممكنًا ، ودفع ثمن البضائع عند الاستلام سبع محافظ مزاد اسكندنافي

الاحتيال باستخدام PayPal * لقد قمت بوضع إعلان للبيع يرسل لك المحتال بريدًا إلكترونيًا يتضمن عرضًا لشراء البضائع ، أحيانًا بسعر مرتفع وليس لنفسك حساب PayPal عند إدخال رقم العنصر البريدي. تتلقى بريدًا إلكترونيًا مشابهًا لـ PayPal تقوم بإرسال البضائع وإدخال رقم العنصر في الصفحة المشار إليها في الحرف ليس لديك منتج. لا يوجد أحد لتقديم مطالبات * PayPal - أكبر نظائر لنظام الدفع الإلكتروني للخصم في الاتحاد الروسي: Yandex.Money و WebMoney

النقر الاحتيالي (من احتيال النقر بالإنجليزية) هو أحد أنواع الاحتيال عبر الإنترنت ، وهو نقرات احتيالية على رابط إعلان من قبل شخص غير مهتم بإعلان. يمكن تنفيذه باستخدام نصوص أو برامج آلية تحاكي نقر المستخدم على إعلانات الدفع لكل نقرة. Clickjacking (من الاختراق باللغة الإنجليزية) هي آلية لخداع مستخدمي الإنترنت ، حيث يمكن للمهاجم الوصول إلى معلومات سريةأو حتى الوصول إلى جهاز كمبيوتر المستخدم عن طريق استدراجه إلى صفحة تبدو غير ضارة أو حقن تعليمات برمجية ضارة في صفحة آمنة. المصطلح

المصطلحات حساب PAMM (من اللغة الإنجليزية. وحدة إدارة تخصيص النسبة المئوية - وحدة إدارة التوزيع بالنسبة المئوية) هي آلية محددة لتشغيل حساب التداول ، والتي تبسط تقنيًا عملية تحويل الأموال على حساب التداول إلى إدارة الثقةالوصي المختار لإجراء العمليات في الأسواق المالية.

أشكال الاحتيال وطرق تقليل مخاطر HYIP III. طرق الاحتيال الإلكتروني لتقليل المخاطر إجراء "وضع اختبار" للمشاركة في مشروع HYIP. تحليل المعلومات من مواقع ومنتديات المراقبة التي تغطي الوضع في مشروع HYIP الذي تهتم به توزيع الأموال بين العديد من مشاريع HYIP لا تستثمر الأموال المقترضة افعل لا تستثمر "آخر أموال"

الميول الحديثةالتلاعب الاجتماعي (الهندسة الاجتماعية) هو طريقة للتحكم في تصرفات الشخص بناءً على استخدام نقاط ضعفه و الخصائص الفردية. يتم استخدام البنية التحتية التقنية والتكنولوجية فقط لضمان الاتصال.

أشكال الاحتيال وسبل تقليل المخاطر لصوص الشبكة مختطفي الإنترنت لصوص الشبكة IV. الاحتيال في في الشبكات الاجتماعيةطرق لتقليل المخاطر - ممارسة العناية الواجبة عند نشر البيانات الشخصية عبر الإنترنت. الحد من وصول الغرباء إلى المعلومات التي يحتمل أن تثير اهتمام المحتالين. لا تنشر معلومات "ساخنة" أثناء الإجازة

خامساً- أنواع أخرى من الاحتيال المالي. طرق الاحتيال المالي لتقليل المخاطر - صرف العملات - إجراء معاملات صرف العملات في البنوك. - تقليل هذه العمليات في مكاتب الصرافة ؛ - كن حذرًا ، حيث يمكن تحديد السعر دون مراعاة العمولة ، أو يكون مفيدًا فقط عند استبدال مبالغ كبيرة جدًا ؛ - احسب دائما مبلغ المال. - قروض غير شرعية - استكشف المعلومات الرسميةعن الشركة (التفاصيل ، العنوان القانوني والفعلي) ؛ - التحقق من توافر معلومات عن الشركة المالية على الموقع السلطة الإشرافية- TSB RF ؛ - شاهد التعليقات حول الشركة في المدونات المستقلة والشبكات الاجتماعية.

خاصية التشريع الروسيهو أنه ليس كذلك قواعد خاصةلمكافحة الاحتيال المالي. المادة 159 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي عقوبة الاحتيال العمل التصحيحي العمل الإجباري تقييد الحرية الاعتقال الحرمان من الحرية من قبل شخص أو مجموعة من الأشخاص باستخدام المنصب الرسمي الاحتيال في العقارات وفي الميدان النشاط الرياديالخبرة التشريعية الحديثة في مكافحة الاحتيال المالي

مادة من القانون الجنائي للاتحاد الروسي الاحتيال في مجال الإقراض مادة من القانون الجنائي للاتحاد الروسي الاحتيال في تلقي المدفوعات مادة من القانون الجنائي للاتحاد الروسي الاحتيال باستخدام بطاقات الدفع مادة من القانون الجنائي للاتحاد الروسي الاحتيال في مجال التأمين مادة من القانون الجنائي للاتحاد الروسي الاحتيال في مجال معلومات الكمبيوتر

الغرض من الدرس (الحدث) في العلوم الاجتماعية (الصفوف 10-11) هو الكشف عن أهم الطرق الحديثة الاحتيال المالي;

التعرف على أنواع الاحتيال في السوق المالية الروسية ؛ تكوين الأفكار الأولية والمهارات الأساسية اللازمة للتوجيه في الحياة الاقتصادية.

تحميل:

معاينة:

لاستخدام معاينة العروض التقديمية ، قم بإنشاء حساب Google (حساب) وقم بتسجيل الدخول: https://accounts.google.com

شرح الشرائح:

درس العلوم الاجتماعية في الاحتيال المالي الحديث بالصف الحادي عشر. الإعداد: مدرس التاريخ والدراسات الاجتماعية MBOU الثانوية رقم 4 Lysenko L.F.

أهداف الدرس: - الكشف عن الطرق الرئيسية للاحتيال المالي الحديث. - التعرف على أنواع الاحتيال في السوق المالية لروسيا ؛ - لتكوين الأفكار الأولية والمهارات الأساسية اللازمة للتوجيه في الحياة الاقتصادية.

أهداف الدرس: التمكن من تحديد الأسباب الرئيسية للاحتيال المالي ؛ تكون قادرة على تحديد الأشكال الرئيسية للاحتيال المالي ؛ التعرف على الاتجاهات الرئيسية لمكافحة الجرائم في المجال الاقتصادي.

خطة الدرس: 1. ما هو الاحتيال المالي؟ 2. أنواع الاحتيال المالي في العصر الحديث الدولة الروسية. 3. أهم أشكال مكافحة الجرائم المالية

ما هو الاحتيال المالي؟ الاحتيال المالي هو الإجراءات الجنائية في مجال التداول النقدي ، مثل الخداع ، خيانة الأمانة ، التزوير ، تحويل الأموال غير النقدية للدولة و المنظمات العامةفي الدخل النقدي وغيرها.

دائمًا ما يرتكب الاحتيال علانية للضحية ، ولكنه يرتبط بتضليله بشأن بعض الأمور الظروف الفعلية. في هذه الحالة ، عادةً لا يتم الكشف عن الخداع على الفور ، ولكن بعد فترة طويلة من الوقت ، والذي لا يسمح فقط بالاستيلاء الكامل على الممتلكات ، ولكن أيضًا لإخفاء أو إخفاء بعض الظروف المهمة.

يصعب على البشرية التي تعيش في القرن الحادي والعشرين "اختراع العجلة". طوال فترة الانتقال التطوري على طول طريق "القرد - الإنسان" ، اخترع ممثلو الإنسان العاقل ، تخيلوا ، وابتكروا أي شيء ، من نادٍ خشبي وعملية الصيد ، إلى كمبيوتر حديث للغاية وعملية "الصيد في المياه العكرة" ". أشكال وأنواع المظاهر الإجراميةفي المجال الائتماني والمالي الحديث ليست جديدة في الأساس وكانت منتشرة على نطاق واسع في روسيا بالفعل أواخر التاسع عشر- مبكر القرن العشرين من بين عمليات الاحتيال الأكثر شيوعًا التي أثارت احتجاجات شعبية كبيرة في روسيا ، يمكن ملاحظة ما يلي: - مشاركة دور ومكاتب البنوك في المضاربات على حساب ودائع العملاء. - الاحتيالات المتعلقة بجذب الأموال من السكان عن طريق تضليل الدخل المستقبلي. الأمثلة الأكثر وضوحا هنا هي بلا شك الأهرامات المالية سيئة السمعة التي وصفها أ.ك. تولستوي "مغامرات بينوكيو".

أنواع الاحتيال المالي.

الهرم المالي - أكثر أنواع الخداع انتشارًا - الهرم المالي - هو جذب الأموال من السكان في مشروع معين ، عندما تكون ربحيته الحالية أقل من معدل جذب الودائع ، ومن ثم يتم إجراء جزء من المدفوعات على الودائع ليس من ولكن من أموال المستثمرين الجدد. النتيجة المنطقية للهرم هي إفلاس وخراب آخر المستثمرين. عامل مهم في ظهور الأهرامات هو الأمية المالية لدى المواطنين!

بيراميدز المالية الروسية ليس لها نشاط حقيقي ، باستثناء جذب أعضاء جدد. في التسعينيات في روسيا ، كانت أشهر الأهرامات المالية هي Khoper-Invest و Vlastelina و Russian House-Selenga وبالطبع MMM برئاسة S. Mavrodi.

استخدام العقود الوهمية لأداء العمل.

الاحتيال على البطاقة المصرفية

الاحتيال على الإنترنت والمدفوعات عبر الإنترنت.))

احذر: احتيال الهاتف !!!

وكالات السفر خطر آخر !!!

اقرأ اتفاقيات القروض بعناية.

الرهن العقاري ، المستهلك ، قروض السيارات ، البنوك ، بطاقات الائتمان ، للأعمال.

الاتجاهات الرئيسية لمنع الجريمة في الاقتصاد. 1. معرفة القوانين الأساسية للاتحاد الروسي. 2. دراسة وقراءة متأنية لجميع المستندات المالية الموقعة من قبلك. التطبيق في الوقت المناسب لهيئات الشؤون الداخلية ومكتب المدعي العام والمحكمة. تنظيم مجتمعات "المستثمرين المخدوعين" ، إلخ. ولا تكرر أخطائك!

شكرا لكم جميعا لعملكم! النجاح في دراستك!

حول الموضوع: التطورات المنهجية والعروض التقديمية والملاحظات

تقديم للحدث اللامنهجي في ألمانيا "عطلات الشتاء في ألمانيا"

الغرض من هذا النشاط اللامنهجي هو تكوين الكفاءة اللغوية للطلاب وزيادة الدافع لتعلم اللغة الألمانية. خلال هذا الحدث ، تم حل المهام التالية: توسيع ...

نشاط خارج الصف. محاضرة وعرض ، مادة لدرس MHK "السيد العظيم في عصر النهضة العالي" المكرس للذكرى 530 لرافائيل سانتي

"المعلم الكبير نهضة عالية"مُخصص للذكرى السنوية الخامسة والثلاثين لرافاييل سانتي. يمكن استخدام المواد في درس الفنون الجميلة ، MHK ، للمواضيع ساعة الفصل، نشاطات خارجية. سودر ...

التطوير المنهجيحدث تعليمي

عنوان:"عمليات الاحتيال المالية الحديثة"

استهداف:توعية المشاركين في الفعالية بالاحتيال المالي القائم وكيفية التعامل معها.

مهام:

تعليمي

لتكوين مهارات في الاستخدام العملي للمعرفة حول الاحتيال المالي ؛

لتكوين محو الأمية المالية بين المشاركين في بيئة غير رسمية.

تطوير التصحيح

تنمية التفكير المنطقي والانتباه والذاكرة.

تعليمي

تنمية الصفات المدنية والأخلاقية.

معدات:معدات الوسائط المتعددة والعرض التقديمي.

أُعدت بواسطة:اجتماعي مدرس - ج. نيبوميلوف

خلال الفصول

تنظيم الوقت

مساء الخير أيها الأطفال والمعلمين الأعزاء. اليوم سيكون لدينا درس آخر كجزء من "أسبوع الثقافة المالية".

المعلومات التي عليك أن تتعلمها اليوم ليست بسيطة ، لذلك سنستخدم العرض التقديمي. أدعوكم للعمل النشط والمشترك.

الجزء الرئيسي (عرض)

رسائل موضوع الدرس.

- في الشريحة 3يتم تقديم المفتاح ، أي الموضوع الرئيسي لدرسنا. أقترح عليك جمع المقاطع المتناثرة وتسمية هذه الكلمة. (المحتالون)

شكرًا لك. الإجابة الصحيحة هي "المحتالون" وموضوع درسنا هو: "الاحتيال المالي الحديث"

إن عمر الأطفال المجتمعين اليوم ناضج تمامًا ، لذا يجب ألا يسبب سؤالي التالي أي صعوبات بالنسبة لك.

5 شريحة

يرجى ذكر أنواع الجرائم المرتكبة ضد ممتلكات أو ممتلكات المواطنين. (انتبه إلى (الملكية ، الملكية ، ما يمكن أن يكون - المال ، بعض الأشياء ،)

السرقة ، السرقة ، الاحتيال ، السرقة.

كيف يختلف الاحتيال عن الجرائم الأخرى المدرجة

7 شريحة

الاحتيال هو سرقة ممتلكات شخص آخر أو اكتساب الحق في ممتلكات شخص آخر عن طريق الخداع أو خيانة الأمانة ، أي. بدون استخدام القوة

في الوقت نفسه ، يُفهم الخداع على أنه تشويه واع للحقيقة (خداع نشط) وصمت عن الحقيقة (خداع سلبي). في كلتا الحالتين ، تنقل الضحية المخادعة ممتلكاتها إلى المحتال.

تشير الإحصاءات إلى أن الاحتيال هو أحد أكثر أشكال الجريمة شيوعًا اليوم.

11 شريحة

ما هي أنواع الاحتيال المالي؟

اليوم سوف نركز على عدد قليل منهم:

الحيل الهاتفية

تزوير البطاقات البلاستيكية

احتيال القرض

العمل الوهمي

أشكال وأنواع الاحتيال المالي في بلدنا ليست جديدة في الأساس ؛ لقد كانت شائعة بالفعل في أواخر القرن التاسع عشر - أوائل القرن العشرين. أعتقد أنك بالفعل على دراية بأشهر المحتالين الماليين الرائعين. سميهم.
(القط باسيليو والثعلب أليس) - مقدمة موسيقية 12 شريحة

الاحتيالات المتعلقة بجذب الأموال من السكان

عن طريق تحريف الأرباح المستقبلية.

الأمثلة الأكثر وضوحا هنا هي بلا شك سيئة السمعة

الأهرامات المالية ، التي وصفها اليكسي تولستوي "مغامرات بينوكيو" في الحكاية الخيالية الشهيرة.

14 شريحة

الهرم المالي هو جذب الأموال من السكان إلى مشروع معين ، عندما يتم سداد جزء من المدفوعات على الودائع ليس من عائدات نوع ما من نشاط المؤسسة ، ولكن من أموال المستثمرين الجدد. النتيجة المنطقية للهرم هي إفلاس وخراب المستثمرين الذين جلبوا المال من بين الماضي.
عامل مهم في ظهور الأهرامات هو الأمية المالية لدى المواطنين!

مثال: المودع - 1000 روبل ، أرباح الأسهم ، أي الفائدة في شهر - 100٪ ، أي. 2000 روبل. مربح.

الأهرامات ليس لها نشاط حقيقي ، باستثناء جذب أعضاء جدد. في التسعينيات في روسيا ، كانت أشهر الأهرامات المالية هي Khoper-Invest و Vlastelina و Russian House-Selenga وبالطبع MMM برئاسة S. Mavrodi.

15-16 شريحة

تزوير البطاقات البلاستيكية

كل عام يتزايد عدد مستخدمي البطاقات المصرفية بشكل لا يصدق. وهذا ليس مفاجئًا ، لأن دفع الأجور في العديد من المؤسسات يتم باستخدام هذه الخدمة المصرفية الخاصة ، يقوم عدد كبير من الأشخاص بتخزين واستخدام مدخراتهم باستخدام بطاقة بلاستيكية صغيرة ، معتبرين أن هذا الخيار أكثر موثوقية وملاءمة وأمانًا من حمل النقدية معهم أو الاحتفاظ بها في المنزل. كل هذا صحيح ، لكنه يخضع لقواعد استخدام صارمة.

تعتبر سرقة الأموال باستخدام أجهزة الصراف الآلي أمرًا كلاسيكيًا من هذا النوع ، لأنه عندما ظهرت البطاقات البلاستيكية ، ارتبطت المخططات الاحتيالية الأولى بدقة بسرقة الأشخاص من خلال أجهزة الصراف الآلي أو من خلالها. لذلك ، هناك عدد كبير من خيارات الاحتيال. ضع في اعتبارك أكثر المخططات شيوعًا لسرقة الأموال باستخدام أجهزة الصراف الآلي: أسهل طريقة هي عندما يختلس المحتال رمز PIN الذي تم إدخاله ، ثم يسرق بطاقة بلاستيكية.

سؤال: تم إخبارك بالأمس في الفصل عن الإجراءات التي يجب اتخاذها. اسم.

هناك طريقة أخرى للحصول على المعلومات الشخصية وهي تعديل أجهزة الصراف الآلي الأصلية عن طريق تثبيت أجهزة علوية لإدخال رمز PIN أو كاميرات مصغرة ، بالإضافة إلى معدات خاصة يمكنها قراءة المعلومات من الشرائط المغناطيسية للبطاقة. بمساعدة هذه الأجهزة ، يستطيع المهاجمون صنع بطاقات مزيفة لسرقة الأموال من الحساب.

سؤال: كيف يمكن تجنب هذا النوع من الاحتيال؟ (بصريًا ، انظر بصريًا إذا كان هناك أي أجسام غريبة على جانب العمل من جهاز الصراف الآلي)

في كثير من الأحيان ، تستخدم بطاقات الائتمان الاحتيالية الهاتف المحمول.

مثال: في العمل شركات مختلفة, الأجرنقلها إلى بطاقة بلاستيكية. وتلقى الكثير من رسائل البريد الإلكتروني على صندوق بريدالتي تم تسجيل البطاقة البلاستيكية بها: "سيدي العزيز (سيدتي) ، مرحباً ، أنت قلق بشأن مديرك من البنك الذي تتعامل معه. في هذه اللحظةنحن نتحقق من بيانات العميل ، لذا يرجى تقديم رقم بطاقتك الائتمانية وتاريخ انتهاء الصلاحية. " أرسل الكثيرون ببساطة دون تردد أرقامهم مع تاريخ انتهاء صلاحية البطاقة وبعد ذلك لم يجدوا بقية الأموال في حساب البطاقة. ثم اكتشفنا أن هذه الرسالة تم إرسالها من قبل أكثر من 2000 مستخدم بطاقة وأرسل معظمهم بياناتهم.

مثال: وقع الحادث التالي لموظف في مدرستنا. مثال: G.N. ، O.V.

17 شريحة

سؤال: كيف نستمرإذا حدث فجأة.
قم بإخطار مؤسستك المالية أو البنك الذي تتعامل معه على الفور وقم بحظر الحسابات.
إخطار المنظمة بالمشكلة.
احتفظ دائمًا بجميع الإيصالات.
تقديم طلب لجميع المعاملات المالية مع حساباتك.
قم بتغيير رموز PIN وكلمات المرور.
كن حذرا.

18 شريحة

النوع التالي هو الرسائل المخادعة الهاتفية.

تم استخدام الاتصالات المتنقلة على نطاق واسع لأكثر من عشر سنوات. في هذه المنطقة ، وجد المهاجمون أيضًا العديد من الطرق للثراء. هناك أيضًا الكثير من الخيارات المختلفة هنا.

هناك عدد كبير من الأرقام المدفوعة التي يتم تحصيل رسومها بشكل مختلف عما يصفه مشغل الهاتف المحمول. قد يتلقى أي شخص رسالة SMS حول فوز كبير. لمزيد من المعلومات، يرجى الاتصال على الرقم المقدمة. في الوقت نفسه ، يبقى "المحظوظ" على المحك لفترة طويلة. لا يمكن العثور على معلومات حول المكاسب. وبعد مقاطعة المكالمة ، اتضح أن كل الأموال قد اختفت من الحساب. التعرف على الاحتيال عبر الهاتف بسيط للغاية. ستحتوي الرسالة فقط على الحد الأدنى من المعلومات حول المكاسب ورقم مرجعي. إذا كان العرض الترويجي موجودًا بالفعل ويتم تنفيذه بواسطة مشغل الهاتف المحمول ، فسيتم الإشارة إلى الشروط والأحكام الخاصة بتلقي المكاسب.

اتصال بهاتف محمول به أخبار غير سارة ، رسالة: على سبيل المثال ، "ضرب حفيدك رجلاً حتى لا يدخل السجن ، فأنت بحاجة إلى المال ..." هذا السيناريو الاحتيال عبر الهاتفيواصل تحطيم أرقام الشعبية ، على الرغم من كل التحذيرات في وسائل الإعلام. الشيء الوحيد الذي يتغير هو الطريقة التي يتم بها ذلك. في السابق ، كان يُطلق على المجرمين ببساطة اسم "عشوائيًا" - ربما يعتقد أحدهم. الآن غالبًا ما يتعاملون مع الجريمة بمزيد من التفصيل ويكتشفون في البداية تفاصيل حول عائلة الضحية المزعومة. هم يتصلون ، كقاعدة عامة ، خلال النهار ، في أيام الأسبوع ، عندما يكون الشخص غير العامل في المنزل بمفرده.

مثال: أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا ضد القاصرين هو الغش في الشارع. يقترب الجاني من تلميذ في الشارع ، ويقول إن هاتفه قد مات ويطلب الاتصال به. كقاعدة عامة ، لا يعرف الطفل كيفية رفض شخص بالغ. يأخذ الجاني الهاتف ويتظاهر بطلب الرقم ويختفي. في بعض الأحيان لا يكون هؤلاء المحتالون أكبر سناً من ضحاياهم.

هذا المخطط موجود منذ سنوات عديدة. في الآونة الأخيرة ، بدأ آباء الأطفال الذين تم خداعهم بطرق أكثر تعقيدًا في الاتصال بالشرطة.

لذلك ، تلقى صبي يبلغ من العمر 12 عامًا مكالمة على هاتف منزله خلال النهار من رجل غير مألوف ، وبعد التأكد من أنه كان بمفرده في الشقة ، قدم نفسه على أنه موظف في المستشفى. ثم قال إن والدته تم إحضارها لتوها إلى الجناح ، وقد صدمتها سيارة وإذا لم تخضع على الفور لعملية جراحية باهظة الثمن ، فسوف تموت. بعد التأكد من أن الصبي يعرف مكان احتفاظ والديه بالمال ، قام المجرم بالتحكم في أفعاله عبر الهاتف: جعله يجمع كل الأموال الموجودة في المنزل في حقيبة ، ويضع المجوهرات هناك ، ويعطيها للرسول الذي يريد دق جرس الباب. اتبع الطفل الخائف جميع التعليمات بدقة ، ودون تردد ، أعطى الحقيبة التي بها نقود ومجوهرات للغريب. فقط بعد إغلاق الباب خلفه فكر الصبي في الاتصال بوالدته.

حدثت الأمثلة التالية لموظفي مدرستنا. تاريخ N.A.

سؤال: كيف تتصرف حتى لا تحدث لك المتاعب؟

تحقق جيدًا من المكالمات ، وأعد الاتصال بالشخص الذي تم إخبارك بالأخبار السيئة عنه.

تعرف على المبلغ المالي الموجود على بطاقتك ، على حساب هاتفك.

21 شريحة
النوع التالي من الاحتيال هو الاحتيال الائتماني.

على نحو متزايد ، بدأت حالات معالجة القروض الاحتيالية في الحدوث. يصبح جواز السفر الذي فقده شخص ما "اكتشافًا محظوظًا" بشكل خاص للمحتالين. في مثل هذه الحالات ، لن يكون من الصعب على المحتالين الحصول على قرض لشخص فقد جواز سفره. وعندها فقط ، سيواجه الشخص الذي فقد جواز سفره مشاكل مع البنك الذي سيطلب منه إعادة القرض.

كيف تتجنب الوقوع ضحية لعملية احتيال الائتمان؟

في الحالات التي يكون فيها التقدم بطلب للحصول على قرض باسمك لا يزال من عمل المحتالين ، بالإضافة إلى الاتصال بالبنك ، يجب أن تتذكر أنه حتى تثبت أنه لا علاقة لك بهذا القرض ، فسيتم إضافة قرض للبنك إلى أنت. لذلك ، نوصي بأن تستمر في تناول المزيد موقف نشط.

في حالة فقدان جواز السفر (أو وثيقة هوية أخرى - شهادة معاش ، رخصة السائقإلخ) ، يجب عليك الاتصال على الفور بسلطات الشؤون الداخلية لتقديم طلب مطابق. علاوة على ذلك ، كلما أسرعت في القيام بذلك ، كان ذلك أفضل بالنسبة لك. حتى إذا أصدر المحتالون قرضًا باسمك ، فعندما يطلب منك البنك سداد القرض ، يمكنك تقديم شهادة من هيئات الشؤون الداخلية حول فقدان جواز سفرك ، والتي سيتضح منها ذلك في الوقت الذي يتم فيه القرض تم إصداره باسمك ، فقد سبق لك أن فقدت جواز السفر. وبالتالي ، فأنت تحمي نفسك من حقيقة أن البنك سيطلب منك سداد القرض.

23 شريحة

نوع آخر من الاحتيال هو التوظيف

هناك أشخاص لا يستطيعون ، لعدد من الأسباب ، الحصول على وظيفة عادية. يمكن أن يكون هؤلاء أمهات في إجازة أمومة أو مواطنات معاقين. إنهم سعداء بأي عمل في المنزل. وإذا قدموا مبلغًا مرتفعًا إلى حد ما مقابل ذلك ، فهذه ميزة إضافية كبيرة. هذا ما تقوم عليه العديد من أنواع الحيل. يُعرض على الناس كتابة النصوص في المنزل ، وجمع الأقلام ، والمغلفات اللاصقة. ولكن قبل أن تبدأ العمل ، يجب عليك إيداع مبلغ معين من المال. يشرح المهاجمون هذه المناورة بكل بساطة. هذه هي تكلفة المواد الخام. ماذا لو حصل الشخص على مادة للعمل ، لكنه لا يريد أداء واجباته؟

يعتبر الكثيرون هذا التبرير عادلاً وغالبًا ما يتم ربطهم. هناك أيضًا عمليات احتيال لا تتطلب أي دفعة مقدمة.

يجدر التأكيد على أن الاحتيال يعتبر جريمة جنائية.

الحد الأدنى للعقوبة هو غرامة تصل إلى مائة وعشرين ألف روبل أو عقوبة مع وقف التنفيذ. أقصى عقوبة للاحتيال المرتكب مجموعة منظمةأو على نطاق واسع بشكل خاص ، ينص على السجن لمدة تصل إلى عشر سنوات مع غرامة تصل إلى مليون روبل.

الجزء الأخير

ما أنواع الاحتيال المالي التي تتذكرها؟

ما هي طرق التعامل مع هذه الأنواع من الاحتيال؟

دعنا نحلل الوضع.

دخل الشاب المدرسة. استلمت بطاقة وكتبت رمزًا سريًا عليها. هل فعل الشيء الصحيح؟

"تلقيت رسالة نصية قصيرة عبر الهاتف تطلب مني تقديم رقم البطاقة لتحويل الأموال إليها. أفعالك؟"

لقد فقد الرجل وثائقه. بعد أسبوع ، تلقى مكالمة هاتفية من البنك وقيل له إنه تم تحرير قرض له ، مع مراعاة السداد العاجل. ما هي تصرفاتك بعد ضياع المستندات؟

شكرا على الأجوبة. لقد انتهى درسنا. كن متعلما ماليا!